Ladro

I ladri devono aver deciso che era meglio lasciare la faccia rossa che colto in flagrante.

Mentre si misero a correre con un cashbox rubato Securicor, la banda pasticci partire il meccanismo di sicurezza e ha riguardato il denaro all’interno di colorante rosa.

Rendendosi conto che non avrebbe mai potuto passare senza essere rintracciati, hanno gettato la scatola – che contengono migliaia di sterline – fuori dalla finestra della loro auto fuga.

E ‘atterrato su una via principale nel Birmingham e distrutto, provocando un fuggi fuggi, come i passanti si precipitò a prendere una quota di £ 20 note che piovono su di loro.

Il dramma ha portato la strada a un punto morto in quanto gli automobilisti abbandonato la loro auto e si affrettarono a raccogliere quanto più potevano, mentre i pedoni farcite note nelle loro tasche e borse.

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Figli adulti

Quattro su cinque i giovani adulti si considerano economicamente indipendenti, mentre in realtà far valere i loro genitori per un aiuto con i soldi.

L’esistenza di generazione di un ‘covata bungee’ che non può mai recidere i loro legami con i cordoni della borsa dei genitori è stato rivelato in uno studio condotto da un’azienda specializzata di risparmio The Children’s Mutual.

La relazione avverte che la tendenza a ‘rimbalzare’ per il sostegno nel corso degli anni potrebbe portare a conseguenze gravi per il futuro finanziario alcuni genitori ‘.

Cambiamenti nella società dal tardo 19 ° secolo, quando i bambini ancora più giovani sono attesi da aggiungere al reddito familiare con salari guadagnati nelle miniere o nelle fabbriche, significa che i giovani si sentono sempre di più i loro genitori hanno il dovere di sostenere finanziariamente oltre l’età di 18 anni, ha detto.

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Soldi

Quasi due terzi della popolazione sono preoccupati per le loro finanze, ma la maggior parte non riescono a prendere misure per migliorare la loro situazione, un’indagine rivela oggi. Circa il 43 per cento ha detto che preoccupati per i soldi ‘più spesso che no’, mentre il 17 per cento preoccupato tutto il tempo.

Solo tre per cento degli intervistati hanno detto che non si preoccupò mai di soldi, secondo il sondaggio YouGov per l’Istituto di Pianificazione Finanziaria (IFP) e risparmio nazionale e gli investimenti (NS & I).

Questo dato è stato un calo significativo del 12 per cento che ha detto questo quando la stessa ricerca è stata effettuata nel 2009.

Quasi la metà delle persone ricoverate hanno trovato difficoltà a fare i loro ultimi soldi fino a quando non sono stati pagati prossimo, con le donne più probabile che la lotta degli uomini. Ma, pur essendo preoccupati per i soldi, solo il 14 per cento aveva preso tempo per identificare le proprie priorità e il piano finanziario nei loro confronti.

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Soldi

Con un portfolio di azioni si può ridurre il rischio, mantenendo il reddito più alto? Il trucco è quello di mettere i soldi in diverse modi: in contanti, in obbligazioni e azioni; in questo modo, quando si dovesse incappare nella perdita finanziaria, le altre risorse possono compensare.

Alcuni esperti interpellati sull’argomento hanno consigliato su come dividere i soldi, e le loro risposte sono si dividono in parti relativamente eque tra obbligazioni, contanti e azioni per ridurre i rischi (anche se, ogni modello, può essere ottimizzato in base alle singole circostanze).

Per esempio, si può decidere di tenere posati più soldi ‘fisici’ per sicurezza, oppure ottenere più titoli per aumentare il reddito.

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Soldi

Per un risparmiatore più anziano e con meno risparmi a disposizione è consigliabile evitare di acquistare solo ed unicamente un pacchetto intero di azioni.

Inoltre, tutti gli investitori devono avere una riserva di denaro minima per le emergenze, anche se si guadagna con poco interesse, come afferma l’esperto di settore Tim Cockerill.

Cockerill consiglia a coloro con dei risparmi che ammontano fino a£ 10.000 (o meno) di puntare di più sul posare contanti, perché un incidente o i prezzi delle obbligazioni potrebbero spazzare via l’intero gruzzolo.

Le coppie dovrebbero sempre posare i risparmi a nome di quello che tra i due paga meno tasse, o messi all’interno di un libretto di risparmio.

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Soldi

Le obbligazioni societarie sono tradizionalmente viste come il passo successivo della scala di rischio per gli investimenti dei propri risparmi.

Sono fondamentalmente dei titoli di debito emessi da società che danno il diritto, al possessore, di riottenere il proprio capitale con un dato tasso di interesse in un tempo futuro. I ‘normali’ investitori possono accedere alle obbligazioni attraverso i fondi di investimento, i quali investono in una gamma di titoli, per distribuire il rischio.

Ma non fatevi abbagliare dal fatto che distribuire il rischio significhi non rischiare del tutto. La società che ha emesso il bond (termine inglese per ‘obbligazioni’) potrebbe incappare in difficoltà finanziarie, e non essere in grado di pagare il reddito.

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Soldi

Peggio ancora, potrebbe fallire e non restituire il vostro investimento. Le aziende ritenute essere a più alto rischio di fallimento devono pagare un reddito più alto, al fine di attirare gli investitori, mentre le aziende più solide pagane un reddito molto più basso ai loro ‘clienti’.

Il valore di queste obbligazioni, inoltre, può anche andare su o giù (è variabile). In genere, quando i tassi bancari sono bassi o tendono al basso, il valore tenderà a da aumentare poiché gli interessi che si stanno pagando sembrano più attraenti. Al contrario, quando i tassi tendono ad aumentare, i prezzi delle obbligazioni potrebbe scendere.

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Soldi

E’ proprio questo l’enigma per gli investitori in cerca di reddito attualmente, perché i tassi di interesse sono bassi ma, ad un certo punto, si alzano. Le obbligazioni societarie sono aumentate enormemente di prezzo negli ultimi 18 mesi, per cui, gli investitori che acquistano ora hanno perso tali guadagni, e potrebbero acquistare ad uno dei prezzi top del mercato. Gli esperti suggeriscono che potrebbe presto essere il momento di vendere qualche obbligazione.

Alcuni Mark Dampier, direttore di ricerca presso l’IFA Hargreaves Lansdown, dichiara:

‘Per quanto riguarda i fondi obbligazionari, mi metterei leggermente in allerta ora; probabilmente non è ancora il momento per venderli, ma potrebbe esserlo il prossimo anno, se i tassi di interesse salgono.’

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Soldi

Nonostante questo, le vendite di fondi obbligazionari stanno superando quelle di altri investimenti, secondo le statistiche prodotte da Investment Management Association. Questo successo dipenderebbe dal fatto che alcuni consulenti finanziari e promotori delle le banche, in particolare, stanno vendendo le obbligazioni a qualunque investitore in cerca di aumentare il proprio reddito.

Le obbligazioni possono ancora essere un’opzione ragionevole per aumentare il proprio reddito, ma la chiave, probabilmente, è sempre quella di acquistare il fondo giusto, e non limitarsi solo ad acquistare quello proposto per voi dalla vostra banca.

Per esempio, al Sig. Rossi piace ‘M & G Optimal Income’ (con un reddito stimato del 4,12 per cento), che ha la flessibilità per investimento a livello globale nel più alto rischio, ma anche un rendimento tra i titoli più elevati… (continua articolo successivo)

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Soldi

Esempio: Allo stesso modo, al Sig. Rossi piacciono le oblligazioni di ‘Giove Strategic’ (stima del reddito: 6,5 per cento), che ha circa il 35 per cento investito in alto rischio, le obbligazioni ad alto rendimento, e ‘Invesco Perpetual Tactical Bond’ (stima del reddito: 3,22 per cento) che si concentra sulla qualità, corporate bond da cedere al Regno Unito, Stati Uniti e in Europa.

Le mette in alcuni libretti di risparmio individuali, così il reddito è esente da imposte (altrimenti dovrete pagare le imposte ad un tasso più elevato: 10, 20, 40 o 50 per cento). Tuttavia, i reddito può variare e il prezzo delle obbligazioni salire o scendere di conseguenza.

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